制定日：2026-01-21 JST最終改定日：2026-02-4 JST
株式会社ほけんショップアイ（以下「当社」）は、お客さま一人ひとりの最善の利益を第一に考え、誠実・公正な業務運営を徹底します。当社は、保険募集・保全・事故対応支援・各種アフターフォロー等のすべての接点において、「お客さま本位」を実質で実現することを目的として、本方針を定め、公表し、継続的に改善します。
関連KPI①内部監査（点検）実施率・目標100% 内部監査時に、FD宣言の進捗・更新の確認を行います。
当社は、高度の専門性と職業倫理をもって、お客さまの意向・状況・課題を丁寧に把握し、最適な解決策（保険を含む）を提案します。特定の商品・特定の保険会社を優先するのではなく、お客さまのニーズに合致する理由を明確にしたうえで、比較・推奨を行います。
関連KPI②「お客様意向確認ナビ」利用率・目標100％ お客様意向確認ナビは、顧客にどのような意向があったのかを記録する大切なツールです。
関連KPI①内部監査（点検）実施率・目標100% 内部監査時に、ランダム出力した対応履歴をもとに、適切性を評価します。
当社は、保険会社から受領する手数料・報酬等を含め、当社または役職員の利益が、お客さまの利益を不当に損なうおそれのある状況（利益相反）を適切に管理します。そのために、利益相反の類型を特定し、判断基準・管理手続・牽制体制・教育を整備し、必要に応じてお客さまへの開示や同意取得等の措置を講じます。また、推奨理由・意向把握・説明内容等の記録を徹底し、事後検証可能な形で管理します。
関連KPI②「お客様意向確認ナビ」利用率・目標100％ お客様意向確認ナビに、顧客の要望や、工場紹介等を行った場合の必須説明を行ったかどうかを記録する機能を設けました。利益相反に関わる取引は全件記録いたします。
関連KPI①内部監査（点検）実施率・目標100% 内部監査時に、ランダム出力した対応履歴をもとに、適切性を評価します。
当社は、保険料以外にお客さまが負担する可能性のある費用（例：外貨建・変額等に係る各種費用、解約控除等）について、重要事項の一部として分かりやすく説明します。当社が保険会社から受領する手数料等が、推奨判断に影響しないよう利益相反管理を徹底するとともに、必要に応じて当社の収益構造（保険会社からの代理店手数料等）についても分かりやすく説明します。（※当社が独自にお客さまから手数料をいただく場合は、その内容・金額・対価となるサービスを事前に明示します。）